Анонимность и криптовалюты

Криптовалюты — аналог фиатным деньгам, однако они имеют важные отличия. В первую очередь, криптовалюты являются анонимыми (или условно анонимными).

Человек скрывает свои персональные данные и информацию о совершённых сделках. Это важно для формирования автономной экономики, независомой от государств, которые жёстко контролируют или как минимум пытаются контролировать транзакции с фиатными деньгами. Здесь же можно обменять биткоины на монеро, например, без предъявления паспорта и даже без указания личных данных.

Естественно, такая модель экономических отношений привлекла торговцев нелегальными товарами и услугами, а также их потребителей. В наркобизнесе, например, самые узкие места были как раз в оплате и передаче товара из рук в руки. Отмывание денег порой стоило (и стоит) половину от их изначального количества. С появлением биткоина и других криптовалют многое изменилось.

Если раньше люди помыслить о таком не могли, то теперь сотни тысяч одних только россиян покупают наркотики на Гидре закладками, а оплату проводят биткоинами. Причём для тех, кто не умеет самостоятельно пользоваться криптой, существуют обменники, которые за процент делают это за них.

Однако нельзя сказать, что любая криптовалюта полностью анонимна, поскольку это не так. Блокчейн раскрывает данные, которые могут связать людей между собой по их транзакциям. Когда осуществляется перевод средств, отправитель знает, кому (на какой адрес) отправляются средства. Существуют миксеры, которые запутывают следы, однако этого не достаточно в этом смысле.

С другой стороны, все согласны с тем, что биткойн не так уж частен или анонимен. Каждая транзакция, включая адреса кошельков отправителя и получателя, сумму, дату и время, хранится в общедоступной книге. Его можно считать псевдонимом, потому что имена на самом деле не указаны, но было бы довольно легко отследить большинство адресов кошельков до их владельца, используя такие ключи, как IP-адрес и историю транзакций.


Хотя можно сделать транзакции с биткоинами более анонимными, это требует значительных усилий в виде смешивания монет. В контексте биткоинов смешивание монет часто называют переворачиванием монет или отмыванием денег. Он включает в себя смешивание монет от нескольких сторон, чтобы разорвать связь между отправителем и получателем. Если все сделано правильно, это может сделать транзакции практически невозможными для отслеживания.

Чтобы правильно смешать монеты, необходимо выполнить несколько шагов, в том числе создать несколько новых кошельков с новыми адресами электронной почты. Этот процесс может быть громоздким и трудоемким, особенно если вы постоянно перемешиваете.


Для обеспечения постоянной анонимности имеет смысл использовать криптовалюту, которая предоставляет встроенную опцию для анонимных транзакций без лишней суеты. Даже с этим вам, вероятно, все равно придется принять дополнительные меры предосторожности, такие как использование примера анонимного браузера Tor.

Каждая транзакция, которая добавлена в реестр, открыта для просмотра любым человеком, поэтому каждый может отследить передвижение крипты.

Но есть и более анонимные криптовалюты, они называются криптовалютами конфиденциальности. Они прячут все данные о пользователях. Их важный плюс: невозможность отследить цепочку, по которой перемещаются средства.

Многие думают, что Monero является самой анонимной криптовалютой в мире, и неспроста. У Monero есть кольцевые подписи, скрытые адреса и конфиденциальные транзакции Ring (RingCT) для сохранения анонимности транзакций и пользователей. Все адреса, как отправителя, так и получателя, всегда скрыты, их нельзя увидеть и проверить. Более того, нельзя понять по блокчейну Monero связь между пользователями и реальными личностями. В настоящее время у Монеро есть в том числе поддержка ОС Tails.